记者调查发现，随着虚拟货币的兴起，一些诈骗团伙开始利用虚拟货币转移、洗白赃款。犯罪分子为了隐藏身份，常常使用名为“跑分”的洗钱手段：利用互联网平台广泛发布兼职信息招募社会人员，通过交易平台买卖虚拟货币，最后由兼职者提现到跑分平台的钱包地址，兼职者中不乏学生群体。由于区块链钱包具有匿名性，买卖过程中实际留痕的只有兼职者，监管面临一定难题。
虚拟货币成跨境洗钱通道
去年10月，福建泉州市南安公安机关破获一起在本地设立窝点、针对境外人士实施“杀猪盘”诈骗案件，抓获12名犯罪嫌疑人，该犯罪团伙利用交友软件吸引海外用户到诈骗团伙架设的平台投资，涉案金额上千万元。
和此前通过银行卡层层转账转移赃款不同，诈骗团伙使用虚拟货币“泰达币”洗钱。
“受害者打到虚假投资平台的钱款通常是国外货币，诈骗团伙将赃款用来购买虚拟货币，再将虚拟货币私下交易，兑换成人民币，完成洗钱。”南安市公安刑侦大队民警黄源锋说。
“当前电信网络诈骗团伙越来越多地使用虚拟货币”。记者在福建泉州、漳州、福州等地公安机关采访了解到。
据抓获的涉嫌洗钱的电信网络诈骗团伙人员交代，近年来公安机关开展“断卡行动”，打击采用买卖、租用他人银行卡及第三方支付账户层层转账转移赃款的洗钱手段，取得一定成效，而虚拟货币由于查询、冻结难及点对点交易等特征被越来越多的诈骗团伙使用。
“目前电信网络诈骗80%以上具有跨境流动特点，不少诈骗团伙是在境外设立窝点，针对国内民众实施诈骗，近年来还出现回流的诈骗分子在境内设立窝点，专门针对境外人员实施诈骗，虚拟货币为诈骗团伙跨境转移赃款提供了便利。”泉州市公安局刑侦支队副支队长邱鑫说。
记者调查了解到，一方面，虚拟货币钱包地址体现为一串字符和数字，可点对点发送，具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点；另一方面，虽然我国明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于其他很多国家和地区默许虚拟货币流通，可实现虚拟货币与全球货币的自由兑换，方便跨境清洗资金，因而被一些犯罪团伙用作洗钱工具。区块链咨询公司Chainalysis发布报告称，2021年，全球网络罪犯通过加密货币洗钱金额达86亿美元，较2020年增加30%。
近年来，国内已破获多起虚拟币洗钱案件，但案件呈现增长趋势。据公安部发布的消息，2021年，针对虚拟货币洗钱新通道，全国公安机关共破获相关案件259起，收缴虚拟货币价值110亿余元。
诈骗真凶藏匿，背后“跑分平台”交易套现
记者调查发现，从公安机关破获的案件看，电信网络诈骗团伙利用虚拟货币洗钱大致分为三个阶段，首先是犯罪分子将诈骗赃款用于购买虚拟货币，随后利用虚拟货币的匿名性进行多次交易，最后将“清洗”过的虚拟货币在境外交易所或境内私下交易中变现，完成洗钱操作。
